投資信託の成功者となるために

投資信託を始める前の心得を紹介しています。

投資信託の中には、自分が投資した額は保証してくれている元本確保型があります。元本が確保されていることで、元本割れを避けることができるのでメリットとなることが多いように思われがちですが、実際は元本が保証されていることで、元本分は資産を運用せずにいる状態です。つまり、自分にかかる収益が少ない代わりに、運用会社や販売会社がメリットがある仕組みとなっています。

外国株や外国証券に限ってですが、為替ヘッジがある投資信託があります。為替ヘッジがあることで、為替リスクを最小限に抑えることができるので、運用しやすいと思われがちですが、外貨を買った分だけ通貨先物で円を買う構造になっているので、ほとんど収益を得ることができません。今現在、円は非常に金利が安いと世界でも言われています。あまりお勧めできない投資信託です。

投資信託と一口に行っても、様々な方法を取り、運用されています。銀行や証券会社によっても特徴となることは異なってきますので、どこにしたらいいのか分からない場合は自分で理解できるまで何度も説明を聞いたり、第三者となる専門家に相談するようにしましょう。銀行等でも説明を受けることができますが、購入して欲しいのが先立ちますから、メリットしか言わないことも多くありますので、第三者に相談するのがポイントです。