投資信託の成功者となるために

投資信託のメリットについて紹介しています。

投資信託は、債券を中心に行うタイプと株式を中心に行うタイプがあり、どちらもリスクとリターンが異なります。債権式の投資信託は、リスクが低いのがメリットですので初心者の方向きではありますが、リスクが小さい事に比例してリターンが低いのも特徴です。株式型の投資信託となると、リスクが大きくなるのですが、その分リターンも大きくなるので、どちらの方法がいいのかよく理解できるまで説明を受けましょう。

投資信託にも、様々な手数料がかかってくるのは否めません。たとえば、消費税はもちろんのこと、販売手数料として基準価額の１〜３％程度かかることがあります。しかし、販売手数料は、無料のものも存在しています。また、収益を受け取るときにも、普通分配金に関しては、消費税や住民税といった税が課せられます。その他にも、売買委託手数料等もかかってきますので、調べてみましょう。

投資信託は運用がうまくいけば、収益を得ることができます。しかし、運用が思うようにいかない場合は、元本となっている資金よりも下回った額になってしまう可能性も多いにあります。そして、元金保証を行っている金融機関も多くはありません。いつも投資信託の運用がうまくいく保証もないので、元本割れがおきても仕方がないということを肝に銘じておきましょう。元本割れに抵抗のある人は投資信託には向いていません。